专业的保险顾问并非一般货品销售员,他们受着行业及监管机构的严谨约束,需要通过各式考试、遵行专业及财务操守,及达到每年定额进修要求来维持牌照。

 

何谓持牌保险顾问?

安省的持牌保险顾问受《安省注册保险顾问法案》设下的制度监管,他们不从属于任何一间保险公司,可为客户提供独立的财产保险顾问服务,从不同的保险公司搜罗汽车、家居和商业保险产品,以供客户选择。

 

成为持牌顾问的资格

安省注册保险顾问协会(Registered Insurance Brokers of Ontario,简称RIBO)是安省的发牌及监管机构,保险从业员必须通过第一级课程考试(2019年合格率为61%)、受聘于持有RIBO牌照的顾问公司(brokerage),并且只能专注担任保险顾问这项专业。获发牌后,他们每年必须通过RIBO的八小时持续进修课程、遵守RIBO的专业操守规则,及持有有效的专业失误保险(Errors and Omissions policy),以保障客户的利益。

 

名片上有各式专业资格英文简称是否就代表「持牌」?

你或许在保险顾问的名片上看到有例如CIP、CAIB或CCIB等的专业资格简称,这些都是额外的专业资格,各有其内容、持有要求及功用,但并非RIBO持牌保险顾问的称谓。

 

如何核实保险顾问的持牌身份?

你可到RIBO的网址,以顾问的姓氏及名字搜寻。查阅时,请留意顾问有可能以自己的法定姓名登记,而非日常沟通时使用的英文名字或别名注册。如有疑问,你亦可与顾问所属的公司(brokerage)查询。

 

光顾非持牌顾问的影响

安省金融服务监管局(FSRA)建议消费者切勿光顾非持牌保险顾问,因为他们并不会受到《安省保险法案》的保障。

 

联合保险的承诺

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