專業的保險顧問並非一般貨品銷售員，他們受著行業及監管機構的嚴謹約束，需要通過各式考試、遵行專業及財務操守，及達到每年定額進修要求來維持牌照。
何謂持牌保險顧問？
安省的持牌保險顧問受《安省註冊保險顧問法案》設下的制度監管，他們不從屬於任何一間保險公司，可為客戶提供獨立的財產保險顧問服務，從不同的保險公司搜羅汽車、家居和商業保險產品，以供客戶選擇。
成為持牌顧問的資格
安省註冊保險顧問協會(Registered Insurance Brokers of Ontario，簡稱RIBO)是安省的發牌及監管機構，保險從業員必須通過第一級課程考試(2019年合格率為61%)、受聘於持有RIBO牌照的顧問公司(brokerage)，並且只能專注擔任保險顧問這項專業。獲發牌後，他們每年必須通過RIBO的八小時持續進修課程、遵守RIBO的專業操守規則，及持有有效的專業失誤保險(Errors and Omissions policy)，以保障客戶的利益。
名片上有各式專業資格英文簡稱是否就代表「持牌」？
你或許在保險顧問的名片上看到有例如CIP、CAIB或CCIB等的專業資格簡稱，這些都是額外的專業資格，各有其內容、持有要求及功用，但並非RIBO持牌保險顧問的稱謂。
如何核實保險顧問的持牌身份？
你可到RIBO的網址，以顧問的姓氏及名字搜尋。查閱時，請留意顧問有可能以自己的法定姓名登記，而非日常溝通時使用的英文名字或別名註冊。如有疑問，你亦可與顧問所屬的公司(brokerage)查詢。
光顧非持牌顧問的影響
安省金融服務監管局(FSRA)建議消費者切勿光顧非持牌保險顧問，因為他們並不會受到《安省保險法案》的保障。
聯合保險的承諾
我們的專業持牌顧問團隊以閣下的利益為先，保證為你尋找最合適相宜的保險方案。歡迎隨時與我們聯絡，可電郵致[email protected]。
